Theo thông báo của Công an tỉnh Thanh Hóa, hiện nay trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa có 04 hình thức tồn tại của hoạt động “tín dụng đen”, gồm: Hình thức cho vay dưới dạng Công ty dịch vụ tài chính, tuy nhiên, các đối tượng hình sự lợi dụng sơ hở của pháp luật để thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng; Hình thức các doanh nghiệp núp bóng để cho vay lãi nặng, tại đây nhiều đối tượng hình sự thành lập các công ty, doanh nghiệp với lĩnh vực kinh doanh khác nhau như doanh nghiệp dịch vụ vận tải, dịch vụ hướng dẫn du lịch… nhưng thực chất là đứng sau để hoạt động cho vay lãi nặng; Hình thức các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ: Theo Nghị định số 96/2016/NĐ-CP ngày 01/7/2016 của Chính phủ quy định các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự nếu đủ các điều kiện theo quy định, tuy nhiên, các cơ sở này thường biến tướng cho vay với lãi suất rất cao dưới hình thức giao dịch mua bán, cầm cố tài sản và hình thức cuối cùng là các tổ chức, cá nhân có tiền, tài sản hoạt động tín dụng bất hợp pháp, cho vay lãi nặng (cho vay tự phát).

Để tăng cường đấu tranh với tội phạm có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Chủ tịch UBND thị xã đề nghị các các cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp và UBND các phường, xã chức triển khai quán triệt đến cán bộ, công chức, viên chức, người lao động, lực lượng vũ trang và người dân trên địa bàn thực hiện nghiêm Chỉ số 12/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ; phát huy sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị và toàn dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dân trong các hoạt động tín dụng.

Chính quyền các cấp phối hợp với các tổ chức đoàn thể chính trị - xã hội mở đợt tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật sâu rộng với nhiều hình thức, nội dung đa dạng, phong phú về cho vay trong các giao dịch dân sự; thông tin rộng rãi, kịp thời về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, hoạt động vay vốn ưu đãi, chính sách hỗ trợ của Nhà nước, địa phương để nhân dân biết, tiếp cận nguồn vốn vay. Thông báo những phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng đen” và các vụ việc nghiêm trọng liên quan đến vỡ hụi, họ, phường thời gian qua để mọi người dân chấp hành nghiêm quy định của pháp luật, nâng cao ý thức cảnh giác và tích cực tham gia phòng ngừa, phát hiện và tố giác tội phạm. Bên cạnh đó tăng cường tuyên truyền, giáo dục pháp luật, nâng cao ý thức trách nhiệm, đảm bảo cơ quan, tổ chức, cán bộ, công chức, viên chức, người lao động chấp hành nghiêm pháp luật về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn; không môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, thành lập doanh nghiệp, hộ gia đình kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ, đòi nợ… vi phạm pháp luật, xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm. Tổ chức các buổi ra quân tẩy xóa, tháo gỡ các tờ rơi, bảng quảng cáo có nội dung cho vay tiền. Vận động nhân dân tại các khu dân cư, khu phố, thôn, xóm tham gia cạo, xóa, bóc bỏ các tờ quảng cáo có nội dung cho vay tại cột điện, bờ tường các hộ dân địa bàn, xây dựng hình ảnh khu dân cư, khu phố, tổ dân phố xanh, sạch, đẹp.

Công an Thị xã là cơ quan thường trực, tham mưu, đề xuất Ban Chỉ đạo phòng, chống tội phạm, tệ nạn xã hội và xây dựng phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc Thị xã chỉ đạo, kiểm tra, đôn đốc, hướng dẫn các cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp, trường học và UBND các phường, xã phối hợp đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; nắm chắc tình hình hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen” trên địa bàn thị xã, có kế hoạch đấu tranh triệt phá. Tăng cường công tác quản lý cư trú, kiểm tra, xử lý vi phạm đối với các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ; kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đối với những cơ sở nhiều lần vi phạm; phát động mạnh mẽ phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, vận động nhân dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. Phối hợp Viện Kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê nhằm giáo dục, răn đe, phòng ngừa chung.

UBND thị xã cũng đã đề ra các giải pháp, giao nhiệm vụ cụ thể cho các cơ quan, đơn vị nhằm phát huy sức mạnh của cả hệ thống chính trị và toàn dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” nói riêng, bảo vệ quyền, lợi ích và tài sản của người dân trong các hoạt động tín dụng, vay mượn chính đáng, hợp pháp; kịp thời ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, không để nảy sinh tình hình phức tạp, ảnh hưởng đến an ninh trật tự trên địa bàn.