Theo đó, các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp căn cước công dân, mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin trên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)… các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như: rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

Việc mua, bán tài khoản ngân hàng của học sinh, sinh viên là hành vi vi phạm pháp luật và có các chế tài xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26, Nghị định số 88/NĐ-CP ngày 14/11/2019 (đã sửa đổi, bổ sung).

Cụ thể: phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự;phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đểngăn chặn, xử lý các hành vi vi phạm nêu trên, khuyến cáo người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn thị xã, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên cần chú ý: Cảnh giác trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân; bảo mật thông tin cá nhân và các dịch vụ ngân hàng (tuyệt đối không tiết lộ mã PIN thẻ, mật khẩu truy cập, mật khẩu giao dịch một lần OTP,…). Không thực hiện mua, bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân; kịp thời trình báo cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ; thông báo cho ngân hàng để khóa thẻ khi bị mất giấy tờ tùy thân hoặc thẻ ngân hàng; đồng thời, tích cực phối hợp cung cấp thông tin, tố giác hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản cho cơ quan chức năng tiếp nhận, điều tra, xử lý.